Sibos-deelnemers noemden belemmeringen in de regelgeving, lacunes in vaardigheden, verouderde manieren van werken, verouderde technologieën en kernsystemen, moeilijkheden bij het extraheren en analyseren van klantgegevens als hindernissen voor de gedurfde plannen voor digitale transformatie.

Tijdens een drukke eerste dag dat we terug waren bij Sibos, was de opluchting bij het opnieuw persoonlijk ontmoeten en het uitwisselen van ideeën van collega's voelbaar toen financiële instellingen bijeenkwamen in het RAI-congrescentrum in Amsterdam.

Om echt inzicht te krijgen in hoe bankiers over zichzelf denken, lanceerde Publicis Sapient de Global Banking benchmark Study 2022, waaruit blijkt dat de meeste banken de afgelopen 12 maanden slechts matige vooruitgang hebben geboekt, wat de druk op hen opvoert om hun inspanningen op het gebied van digitale transformatie een boost te geven. Sudeepto Mukherjee, senior VP EMEA & APAC en bank- en verzekeringsleider voor Publicis Sapient.

Van de meer dan 1000 ondervraagde senior bankleiders moet 54% nog aanzienlijke vooruitgang boeken bij het uitvoeren van hun digitale transformatieplannen, terwijl slechts 20% aangeeft een volledig agile operationeel model te hebben.

Uit het onderzoek blijkt ook dat 70% van de C-level executives denkt de concurrentie voor te zijn als het gaat om het personaliseren van klantervaringen, vergeleken met slechts 40% van de senior managers.Evenzo gelooft 64% van de C-suite executives dat ze de concurrentie voor zijn als het gaat om het inzetten van nieuwe technologieën, vergeleken met slechts 43% van de senior managers, zegt 63% van de C-level execs dat ze voorlopen op hun collega's bij het ontwikkelen van bestaande talent om digitale transformatie te optimaliseren, vergeleken met slechts 43% van de senior managers.Mukherjee is van mening dat banken dit verschil in perceptie moeten afstemmen om toekomstige aandachtsgebieden te helpen definiëren.

Kijkend naar de belangrijkste aanjagers van transformatie, wijzen banken op de noodzaak om concurrenten voor te blijven, waaronder oudere financiële dienstverleners en digital-first challenger-banken, evenals bedrijven zoals Apple die vanuit technologie, telecommunicatie en detailhandel in het bankwezen zijn geslopen sectoren.De noodzaak om te voldoen aan de snel veranderende verwachtingen van klanten, die nu vaak worden bepaald door bedrijven buiten de financiële dienstverlening, is ook een belangrijke drijfveer.

Hoewel banken gedurfde ambities hebben op het gebied van digitale transformatie, vindt het onderzoek veel hindernissen, waaronder regelgevingsobstakels, lacunes in vaardigheden, verouderde manieren van werken, verouderde technologieën en kernsystemen, en moeilijkheden bij het extraheren en analyseren van klantgegevens.

"Het meest interessante voor mij was een paradox: banken zeggen dat ze de kern willen moderniseren, ze willen alle gegevens hebben, maar dan hebben ze het niet over de moeilijke delen", zei Mukherjee.“Je moet de cultuur veranderen, je moet je vaardigheden vergroten en upgraden, je moet veel in de basis stoppen.Ze hebben het over de dingen die daarna komen, maar de moeilijke stukjes zijn enkele van deze immateriële activa.Mukherjee is van mening dat banken zich meer als fintechs moeten gedragen om door de moeilijkere immateriële activa te navigeren en om te stoppen met het zien van mislukkingen uit het verleden als een barrière voor toekomstige digitale transformatie.